TRAINING PENENTUAN LOAN PRICING UNTUK BPR

DESKRIPSI TRAINING PENENTUAN LOAN PRICING UNTUK BPR

Pelatihan penentuan loan pricing sangat penting bagi BPR karena berkaitan langsung dengan keberlanjutan dan daya saing usaha. Dalam kondisi pasar yang dinamis, BPR harus mampu menentukan suku bunga kredit yang kompetitif namun tetap menguntungkan. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami faktor-faktor penentu harga kredit, seperti biaya dana, risiko kredit, dan margin keuntungan. Pengetahuan ini membantu BPR menghindari kesalahan dalam menetapkan harga yang bisa berdampak pada kerugian atau kehilangan nasabah. Dengan demikian, pelatihan ini menjadi langkah strategis untuk meningkatkan kualitas manajemen risiko, efisiensi operasional, dan pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.

TUJUAN PELATIHAN PENENTUAN LOAN PRICING UNTUK BPR

1. Memahami Konsep Dasar Loan Pricing
   Memberikan pemahaman menyeluruh tentang prinsip dasar penentuan harga kredit, termasuk komponen biaya dana, margin keuntungan, dan risiko kredit.
2. Meningkatkan Kemampuan Analisis Biaya dan Risiko
   Membekali peserta dengan keterampilan menganalisis struktur biaya dan risiko pembiayaan agar dapat menetapkan harga kredit yang tepat dan kompetitif.
3. Menyesuaikan Loan Pricing dengan Strategi Bisnis BPR
   Membantu peserta menyusun strategi penetapan harga kredit yang selaras dengan tujuan keuangan dan segmen pasar BPR.
4. Mengoptimalkan Profitabilitas dan Daya Saing
   Mendorong BPR untuk menetapkan suku bunga kredit yang tidak hanya menarik bagi nasabah, tetapi juga mendukung profitabilitas jangka panjang.
5. Meningkatkan Kepatuhan terhadap Regulasi
   Menjamin bahwa penetapan loan pricing dilakukan sesuai dengan regulasi OJK dan prinsip kehati-hatian dalam perbankan.

LIST MATERI PELATIHAN PENENTUAN LOAN PRICING UNTUK BPR

Pendahuluan

• Pengantar konsep loan pricing
• Peran loan pricing dalam manajemen risiko dan profitabilitas BPR
• Tantangan dan dinamika pasar yang memengaruhi penetapan harga kredit

Komponen Penentu Loan Pricing

• Biaya dana (Cost of Fund)
• Biaya operasional dan overhead
• Cadangan kerugian kredit (Credit Loss Provision)
• Margin keuntungan yang diharapkan (Target Spread)
  

Metodologi Penetapan Loan Pricing

• Metode Cost Plus Pricing
• Metode Risk-Based Pricing
• Penetapan harga berbasis segmen pasar dan jenis produk kredit

Analisis Risiko Kredit dan Implikasinya terhadap Loan Pricing

• Penilaian risiko debitur (rating & scoring)
• Hubungan risiko dengan tingkat suku bunga kredit
• Simulasi perhitungan harga kredit berbasis risiko

Strategi Loan Pricing untuk Meningkatkan Daya Saing

• Penetapan harga berdasarkan kondisi pasar
• Diferensiasi produk dan fleksibilitas harga
• Penyesuaian harga berdasarkan loyalitas atau profil nasabah

Regulasi dan Kepatuhan

• Ketentuan OJK terkait penetapan suku bunga kredit
• Prinsip transparansi dan perlindungan konsumen
• Praktik fair lending dalam pricing

Studi Kasus dan Latihan

• Simulasi perhitungan loan pricing
• Analisis studi kasus BPR lain
• Diskusi dan evaluasi strategi loan pricing

Evaluasi dan Penutup

• Uji pemahaman
• Rangkuman materi pelatihan
• Penyusunan rencana aksi implementasi di BPR masing-masing

PESERTA TRAINING PENENTUAN LOAN PRICING UNTUK BPR

1. Direksi BPR (Direktur Utama & Direktur Operasional/Kredit)
   Untuk memastikan pengambilan keputusan strategis dalam penetapan harga kredit yang sesuai dengan arah bisnis dan regulasi.
2. Manajer Kredit / Kepala Divisi Kredit
   Bertanggung jawab langsung dalam menyusun kebijakan dan strategi kredit, termasuk menetapkan suku bunga yang kompetitif dan menguntungkan.
3. Analis Kredit
   Membutuhkan pemahaman mendalam tentang komponen biaya dan risiko agar dapat memberikan rekomendasi pricing yang tepat sesuai profil nasabah.
4. Manajer Keuangan / Kepala Divisi Keuangan
   Untuk menghitung cost of fund secara akurat dan memastikan perhitungan loan pricing selaras dengan kondisi keuangan BPR.
5. Staf Pengembangan Produk Kredit
   Agar mampu merancang produk kredit dengan struktur harga yang sesuai dengan segmentasi pasar dan karakteristik risiko.
6. Komite Kredit
   Supaya mampu mengevaluasi dan menyetujui pengajuan kredit dengan pertimbangan pricing yang adil dan layak.
7. Pengawas Internal / Kepatuhan (Compliance Officer)
   Untuk memastikan bahwa kebijakan loan pricing mematuhi peraturan OJK dan prinsip kehati-hatian perbankan.

Pemateri/ Trainer pelatihan strategi loan pricing di Bali

Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome/ kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.

Metode pelatihan loan pricing Jogja

Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami.  Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.

Lokasi Pelatihan Credit Loss Provision Bandung

Pelatihan-Online.com tidak hanya menyelenggarakan Online Training saja namun juga mengadakan pelatihan secara offline atau tatap muka. Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.

Jadwal Training Terbaru di Tahun 2026

Januari : 6 – 7 Januari 2026
Februari : 12 – 13 Februari 2026
Maret : 30 – 31 Maret 2026
April : 8 – 9 April 2026
Mei : 12 – 13 Mei 2026
Juni : 22 – 23 Juni 2026
Juli : 16 – 17 Juli 2026
Agustus : 3 – 4 Agustus 2026
September : 17 – 18 September 2026
Oktober : 21 – 22 Oktober 2026
November : 4 – 5 November 2026
Desember : 17-18 Desember 2026

Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Investasi Training Credit Loss Provision Online tahun 2026 ini :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.